メールマガジンバックナンバー

【会計事務所を使いこなして銀行取引を上手に続ける方法】

2019年11月13日(水)Vol.214

発行:株式会社 第一経営相談所 担当:出口 佳孝

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・毎年赤字で資産を取り崩したり,資金繰りのことで頭がいっぱい

・銀行借入金残高が年商の半分以上ある

・決算の内容から銀行借入の返済が不可能

・銀行の態度が悪くなった,融資を断られた,「経営改善計画書」を求められた

   ・・・などなど

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【本日のレポートはここからです】

『投資行為の難しさ』

おはようございます。

近年増加傾向でしたサブリースによる相続税節税と安定収入を目的としたアパートローンですが、
お客様でローンが払えず自宅を競売にかけられた方がいらっしゃいました。

もともと資産家の方ですので、破産こそありませんがアパートローンが払えない状況ですから
生活費確保もままなりませんし、ましてや固定資産税などの税金も賄うのが困難な状況でした。

さらに競売になったとはいえ、手元に現金がかなり残ったため税金も数百万円の納税となりました。
近隣にご子息も居住しており度々お金の無心に来ます。
愚痴と言いますか、恨み節ともいうようなお話を小一時間ほど拝聴いたしました。

ご本人も医療系の資格をお持ちの方ですので、働いていたときは収入も安定しておりましたが、
60歳を超えたあたりから体調を崩されて退職・人口透析を受けるようになり、生活費に困るように
なってしまいました。そこへ相続対策を兼ねた投資話ですからついつい乗ってしまったようです。

現在はこの方はご自身の土地を売却して、投資した自前のアパートに居住していらっしゃいますが、
もし先の土地をお持ちでなかったら目もあてられない状況になっていたかもしれません。
自己責任という声もあるかもしれませんが、資産家の方でも安易な投資は慎重にされた方が良いと思った事案でした。

今回もお読み頂きありがとうございました。

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